保險顧問是干什么的

保險顧問的崗位職責

一、保險顧問的定義

     保險顧問是指運用保險專業知識，協助出單及索賠咨詢的專業人士。保險顧問與醫藥代理不同。保險顧問屬保險公司的業務人員，其主要職責是作為保險公司和被保險人之間的交流橋梁。

二、保險顧問崗位職責（一）。

1、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的保險理財產品；
2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的策劃； 

3、為客戶提供優質的VIP售后服務，協助他們逐一實現家庭目標；

4、負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析；

5、負責定期開展客戶答謝活動安排；

6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期戰略合作計劃。

三、保險顧問崗位職責（二）

1、負責公司保險產品的研究、解讀、培訓及營銷方案的擬定、推廣；

2、負責客戶家庭全方位的健康及意外保障需求，為客戶家庭建立全方位的風險應對體系；

3、負責業務端的專業培訓，提升業務端的整體水平和專業度，確保所有業務端對保險類理財產品的應知、應會、應用;

4、負責個人及法人客戶的財產安全規劃；

5、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務；

6、負責保險產品上線的銷售支持及營銷管理，及關注國內外保險直銷市場及重點企業市場情況；

7、負責老客戶的信息采集、分類、歸納整理工作；

8、為客戶提供優質的個性化售后服務，協助他們實現保障目標。

保險顧問崗位要求

      做保險顧問工作需要滿足什么條件？要掌握哪些技能才能勝任保險顧問崗位？小編為大家整理了以下關于保險顧問的崗位要求，歡迎借閱。

一、保險顧問崗位要求一

1、年齡在25-45周歲；

2、本科及以上學歷；

3、熱情積極，有愛心，有責任感，具有良好的心理素質及溝通能力；

4、有責任心，能承受較大的工作壓力；

5、熱愛保險工作，有幫助他人的愿望；

6、有一定的團隊協作精神。

二、保險顧問崗位要求二

1、大學?？萍耙陨蠈W歷，年齡在25-45周歲，男女不限形象氣質佳;

2、反應敏捷、表達能力強，具有較強的溝通能力及交際技巧，具有親和力；

3、有市場經驗者優先；

4、具備優秀的學習能力、適應能力、創新能力和團隊協作能力；

5、具備一定的市場分析及判斷能力，良好的客戶服務意識；

6、掌握經濟、金融、管理等專業知識優先。

保險顧問需要什么專業

一、企業招保險顧問要求的專業：

1.保險學

2.金融學

3.經濟學類專業

4.社會保障相關專業

5.法律類專業

6.醫學類專業

7.心理學類專業

二、從事保險顧問需要具備的專業知識：

1.公司險種的所有條款

2.公司保單行政篇

3.保險法、稅法

4.社保相關知識

5.基金、信托等理財金融工具相關知識

6.醫療知識 醫療費用的分配

7.銷售學 銷售心理學 心理學

三、大學保險學主要學什么：

保險學（Insurance）是一門研究保險及保險相關事物運動規律的經濟學科。保險涉及的領域是多元化的，包括金融學、法學、醫學、數學、經濟學以及自然科學等內容。研究重點為：

1.保險經營基礎

2.保險基本原則

3.保險的本質

主要課程：

政治經濟學、微觀經濟學、宏觀經濟學、計量經濟學、國際經濟學、會計學、統計學、外語、高等數學、貨幣銀行學、保險學原理、風險管理、財產保險學、人身保險學、再保險、精算學原理、非壽險精算、壽險精算、保險企業經營管理、保險基金管理與運行、財務管理、經濟法、民法、保險法、海商法、國際風險管理與保險等。

保險顧問需要什么學歷

     在社會競爭越來越激烈的今天，對工作的要求越來越高。因此，學歷的高低顯得特別的重要，無論是為了滿足工作需求，還是提升自己個人文化水平，學歷都能充分地說明一切。學歷是一個敲門磚，是你展現在別人面前的第一印象，是最直接的表現！那么了解一份工作的學歷要求就變得很重要，小編為大家整理了保險顧問的學歷要求相關信息，歡迎閱讀。

保險顧問學歷要求：
 
     保險顧問一般要求大專以上學歷，最好是保險專業，精通保險專業知識，了解金融、財經、法律等相關知識，及社會心理知識。公司對于顧問的專業度也是有極高的要求的，要學習大量的保險知識保險產品來充實自己，不定期的培訓考試，考證國家理財規劃師等等